Как проверить суды компании в картотеке арбитражных дел (КАД): пошаговая инструкция для бизнеса

Вы готовитесь подписать контракт с новым поставщиком или заключить крупный подряд. На бумаге всё выглядит идеально: есть реквизиты, лицензии, рекомендации. Но что если компания регулярно не платит по счетам, или у неё начались проблемы в суде? Риск срыва сделки, неплатежей или работы с уже полубанкротным контрагентом может обойтись вам дороже, чем потраченные 10 минут на проверку.

Почему важно проверять суды контрагента: реальные риски

Многие предприниматели игнорируют этап проверки судебной истории, надеясь на интуицию или репутацию. Это ошибка, которая может стоить дорого.

Вот что может произойти, если не проверить суды:

Неплатежи и задолженность. Контрагент просит у вас авансовый платёж на 50% суммы контракта. Вы платите, а потом выясняется, что компания часто судится по долгам — и у неё нет денег на вашу работу. Результат: ваши деньги «зависли» на неопределённое время, или пришлось судиться самому.

Скрытое банкротство. Компания казалась нормальной, но вдруг вы узнаёте, что она в производстве по банкротству. В этом случае контрагент уже не контролирует свои активы, и работать с ней опасно: проекты могут заморозиться, деньги — пропасть.

Системные финансовые проблемы. Если компания много раз судилась с разными поставщиками и заказчиками по непониманию договорных условий или неплатежей, это сигнал о неорганизованности или реальной нехватке средств. Такие контрагенты — постоянный источник задержек и конфликтов.

Растущая дебиторка. Если вы видите, что компания часто ответчик по взысканию, но ещё недавно этого не было — это может означать, что её финансовое состояние ухудшилось. Пора снизить лимит или потребовать дополнительных гарантий.

Хорошая новость: проверка занимает 10–15 минут и полностью бесплатна. Вам нужна только ИНН компании и браузер.

Что такое Картотека арбитражных дел (КАД) и что в ней полезного

КАД (kad.arbitr.ru) — это официальный, открытый и бесплатный сервис Федерального арбитражного суда России. Туда попадают все дела, рассматриваемые в арбитражных судах (суды, которые решают спорные дела между компаниями, ИП и государством).

Какие данные содержит КАД:

• Участники дела — название компании, ФИО физического лица, их роль (истец, ответчик, третье лицо, соистец и т.д.).

• Предмет спора — что именно судят (взыскание долга, нарушение контракта, неправомерное действие чиновника и т.д.).

• Номер дела — уникальный идентификатор (например, А40-123456/2025).

• Суд и судья — какой арбитражный суд рассматривает дело и кто конкретно.

• Статус и стадия — в процессе дело или завершено, на какой инстанции находится (первая инстанция, апелляция, кассация).

• Даты заседаний — когда назначены слушания.

• Судебные акты — решения, определения и постановления судов (доступны для скачивания в PDF).

Практический пример:

Вы ищете компанию «ООО Васильев и сыновья» (ИНН 7702123456). В КАД выскакивает список из 5 дел за 3 года:

• В двух она — истец (взыскивает деньги с других компаний). Зелёный флаг: видимо, дисциплинирует своих должников.

• В трёх она — ответчик (её саму судят на взыскание долга, нарушение договора, административное взыскание). Жёлтый флаг: нужно глубже копать, что происходит и почему.

Вы открываете одно из дел (где она ответчик), смотрите судебный акт последней инстанции и видите, что суд взыскал 2 млн рублей за неоплаченные товары. Красный флаг: контрагент не платит поставщикам — рисковать с ним не стоит, или нужны серьёзные гарантии (залог, страховка, аванс-минимум).

Какие суды бывают у компании и что это значит

Попадание в КАД — не приговор. Один-два судебных разбирательства за 5–7 лет — это норма для любого активно работающего бизнеса. Важно понимать характер и объём судебных нагрузок.

Сценарий 1: Компания чаще истец (взыскивает деньги)

Это обычно хороший знак. Если контрагент регулярно судится с другими компаниями и взыскивает от них долги, это означает:

• Он дисциплинирует должников и отстаивает свои интересы.

• У него есть ресурсы на судебные разбирательства (время, деньги на юристов).

• Вероятно, он честно относится к контрактам и готов защищаться в суде.

Вывод: низкий риск, если количество таких дел разумно (1–3 за год).

Сценарий 2: Компания часто ответчик (её судят)

Здесь нужно копать глубже:

Одно-два дела за много лет — может быть случайным конфликтом. Смотрите причину (может быть, были расхождения в договоре или добросовестный спор).

Частые дела в роли ответчика — сигнал о проблемах. Возможные причины:

• Не платит по счетам или задерживает платежи.

• Часто меняет условия или нарушает договорённости.

• Имеет финансовые проблемы и не может выполнять обязательства.

• Работает с недобросовестными партнёрами или столкнулась с их исками.

Что смотреть: откройте несколько таких дел и посмотрите, повторяется ли один и тот же тип конфликта. Если все иски о взыскании долга по поставкам — это стабильно плохой знак. Если это разнородные споры — может быть, совпадение.

Сценарий 3: Банкротное дело (красный флаг)

Если в карточке компании вы видите дело с пометкой «банкротство» или «дело о несостоятельности» — это очень серьёзный сигнал.

Что это означает:

• Компания не смогла выплатить долги и обратилась в суд (или её кредиторы подали иск).

• На время разбирательства все её активы блокируются; обычно назначается внешний управляющий.

• Контрагента может ждать ликвидация или долгий период восстановления.

Что делать: если вы нашли банкротное дело, перепроверьте статус дополнительно на сайте ЕФРСБ (bankrot.fedresurs.ru) и свяжитесь с внешним управляющим. Совершать сделку с таким контрагентом крайне рискованно — почти наверняка она не сможет исполнить обязательства.

Пошаговая инструкция: как проверить арбитражные дела компании в КАД

Ниже приводится алгоритм, который вы можете повторить в браузере прямо сейчас.

Шаг 1: Подготовьте данные контрагента

Перед поиском соберите информацию о компании:

• ИНН (10 цифр для компании, 12 для ИП) — это главное.

• ОГРН (15 цифр) — номер в едином реестре компаний.

• Точное название компании (как в учетных документах).

• Регион, где зарегистрирована компания (необязательно, но помогает если результатов много).

Почему ИНН надежнее названия: компаний с похожими названиями может быть десятки (например, «ООО Клёнова 23» есть в Москве, Петербурге и Казани). ИНН — уникален и не вызывает путаницы. Если вы ищете по названию, рискуете отбраться в карточку-двойника.

Шаг 2: Перейдите на КАД и найдите дела по ИНН

1. Откройте браузер и введите в адресную строку: kad.arbitr.ru

2. На главной странице вы видите поле поиска. Выберите раздел поиска по участнику дела (обычно это предустановка по умолчанию).

3. В поле поиска введите ИНН компании (только цифры, без пробелов и дефисов).

4. Нажмите кнопку поиска (или Enter).

5. Система вернёт список всех дел, в которых эта компания участвует (в любой роли).

Что увидите: список дел с номерами, названиями судов, датами регистрации. Каждая строка — одно дело.

Если результатов слишком много (например, 50+ дел):

• Используйте фильтры (обычно слева или в расширенном поиске):

  • Период — выберите последние 24–36 месяцев (это даст вам текущую картину, а не историю за 10 лет).

  • Суд — если нужно, отфильтруйте по конкретному регионе (но обычно смотрят все суды).

  • Категория дела — если интересуют только споры по долгам, отберите «взыскание» или «нарушение договора»; если ищете признаки финкриза, добавьте «банкротство».

  • Судья — редко используется для проверки контрагента.

Шаг 3: Отфильтруйте по роли компании и приоритизируйте

В списке дел вы увидите, что каждое имеет роль компании: истец, ответчик, третье лицо, соистец и т.д.

Как это выглядит: в таблице есть колонка «Участники» или «Стороны»; напротив названия вашей компании указана её роль.

На что обратить внимание в первую очередь:

• Дела, где компания — ответчик (её судят). Именно они несут риск, потому что указывают на конфликты, невыполнение обязательств или финсложности.

• Дела с большими суммами спора (если сумма указана). Если взыскивают 10 млн рублей — это серьёзнее, чем 50 тыс.

• Дела, которые повторяются (например, третий иск от одного и того же кредитора или по одному типу спора).

Практический совет: если видите, что компания ответчик в 5+ делах только за последний год — это стабильно негативный индикатор. Пока не разберётесь в причинах, лимитируйте объём сделки или требуйте гарантий.

Шаг 4: Откройте карточку конкретного дела и разберите информацию

Выберите одно из дел (особенно те, где компания ответчик, или с большой суммой). Нажмите на номер дела — откроется полная карточка.

Что вы увидите на карточке:

Основные реквизиты дела: номер, суды (в какой инстанции оно находится), стороны (кто истец, кто ответчик).

Предмет спора — краткое описание, о чём идёт речь. Примеры:

• «Взыскание задолженности по договору поставки».

• «Взыскание убытков в результате неправомерного действия».

• «Признание недействительным акта органа власти».

Статус дела: смотрите, завершено ли разбирательство или ещё в процессе. Если дело в процессе и уже идёт год — контрагент может быть отвлечён и ослаблен.

Стадия рассмотрения — говорит, на каком уровне сейчас дело:

• Первая инстанция — только начинается рассмотрение в суде.

• Апелляция — одна из сторон обжаловала решение первой инстанции.

• Кассация — второй уровень обжалования.

Если дело в кассации уже полгода — компания явно отвлечена на судебные процессы.

Вкладка «Судебные акты» — это самое важное. Здесь публикуются все официальные документы судов:

• Решение — основной документ, где суд выносит вердикт (например, «взыскать 2 млн рублей с ответчика»).

• Определение — вспомогательный документ (например, об отводе судьи или назначении заседания).

• Постановление — решение апелляции или кассации (переуровень).

Как читать судебный акт (не нужно вникать в юридические подробности):

1. Скачайте последний по дате судебный акт (обычно это финальное решение или постановление).

2. Откройте PDF.

3. Найдите резолютивную часть (обычно в конце документа, после слова «Решение» или «Постановление»).

4. Прочитайте, что именно суд вынес: «признать ответчика виновным», «взыскать X рублей в пользу истца», «отказать в иске» и т.д.

Пример резолютивной части: «Взыскать с ООО «Васильев и сыновья» (ответчик) в пользу ООО «Снабжение Плюс» (истец) 2 500 000 рублей по договору от 10.01.2024 за поставленные товары, не оплаченные ответчиком».

Вывод: контрагент действительно не заплатил за товары, и суд это подтвердил. Риск высокий.

Шаг 5: Сведите картину в пять вопросов

После того как вы посмотрели несколько дел, ответьте себе на эти вопросы — это даст вам полную оценку рисков.

Вопрос 1: Сколько дел за последние 12–24 месяца?

• 0–1 дело — нормально.

• 2–3 дела — умеренный риск, нужно разобраться в причинах.

• 4+ дела — высокий риск, требуются дополнительные гарантии или отказ.

Вопрос 2: Компания чаще истец или ответчик?

• Чаще истец — низкий риск (компания активно защищает свои интересы).

• Чаще ответчик — высокий риск (возможны проблемы с платежами или исполнением контрактов).

• Поровну — средний риск, нужна дополнительная проверка.

Вопрос 3: Повторяется ли один тип спора?

• Все иски о взыскании долга по поставкам — стабильно плохой знак (не платит).

• Разнородные споры (один с поставщиком, один с госорганом, один с клиентом) — может быть, совпадение.

• Нарушение контрактных условий, разногласия о сметах подрядов — указывают на организационные проблемы.

Вопрос 4: Есть ли банкротные дела или признаки финстресса?

• Да, активное банкротство — стоп, не работайте.

• Было банкротство, но оно завершено (компания восстановилась) — проверьте текущие суды, может быть, рисковано, но возможно.

• Нет, но много исков о задолженности — финсложности начались, нужна осторожность.

Вопрос 5: Есть ли споры с госорганами?

• Административные взыскания (НК, таможня, трудовая инспекция) — указывают на проблемы с соблюдением законов.

• Споры о правомерности действий госоргана — компания защищает свои права, обычно это нейтрально.

Если ответов на эти вопросы достаточно для решения, переходите к чек-листу ниже. Если нужна глубокая аналитика, рассмотрите инструменты мониторинга и анализа (см. раздел ниже).

Типичные ошибки при проверке КАД (и как их избежать)

Вот чего не нужно делать:

Ошибка 1: Ищут по названию и путают компании-тезки

Вы вводите в поиск «ООО Снежинка» — и получаете дела из пяти разных фирм с таким названием. Потом делаете выводы о риске, опираясь на дела, относящиеся к другой компании.

Как избежать: всегда ищите по ИНН, а не по названию. ИНН уникален.

Ошибка 2: Смотрят только факт наличия судов, но не смотрят роли и суммы

Вы видите, что у компании 10 дел, и сразу её отклоняете. Но оказывается, что 8 дел — это успешные иски истца (он взыскивал от других компаний), а 2 дела — мелкие споры, давно завершённые.

Как избежать: всегда открывайте несколько дел, смотрите роли и суммы. Не судите по количеству, судите по качеству.

Ошибка 3: Не открывают судебные акты и делают выводы по заголовку дела

В описании дела написано: «Взыскание задолженности по договору поставки». Вы думаете: «Ага, не платит». Но когда откроете судебный акт, окажется, что суд отказал в иске — то есть компанию оправдали и признали, что это истец зря подал иск.

Как избежать: обязательно открывайте и читайте резолютивную часть последнего судебного акта. Именно там правда о результате дела.

Ошибка 4: Не учитывают давность дел

Компания в 2014 году судилась с поставщиком и проиграла. С тех пор 10 лет прошло, и компания вообще больше не судилась. Это означает, что проблема давно решена — компания изменилась или наладила процессы.

Как избежать: при оценке рисков фильтруйте по периоду. Смотрите суды за последние 2-3 года. Давние дела — это история, а не текущая картина.

Ошибка 5: Не отслеживают новые дела после начала работы

Вы проверили контрагента в КАД, всё было хорошо, и заключили контракт. Через месяц он попал в иск (может быть, даже от вас). Если бы вы отслеживали изменения, могли бы реагировать раньше.

Как избежать: после начала работы с контрагентом периодически заходите в КАД и проверяйте новые дела. Или используйте сервис мониторинга (см. раздел ниже).

Практический чек-лист для проверки перед сделкой

Скопируйте этот чек-лист в Excel или Word и используйте перед каждой значимой сделкой. Заполняйте по мере проверки.

Реквизиты контрагента:

•  ИНН контрагента: _________

•  ОГРН: _________

•  Точное название: _________

Проверка в КАД:

•  Проверьте дела по ИНН за последние 24 месяца.

•  Запишите количество дел и период: всего ____ дел с ____ по ____

•  Отдельно отфильтруйте дела, где контрагент — ответчик (его судят). Сколько таких? _____

•  Проверьте наличие банкротных дел. Есть ли? (Да/Нет)

  • Если да, какой статус (в производстве, завершено, восстановление)? _____

•  Откройте 3–5 последних дел (особенно где контрагент ответчик).

•  Запишите типичный тип спора: _____________________

•  Выпишите суммы исков в роли ответчика: __________ рублей.

Интерпретация результатов:

•  Ответьте на 5 вопросов (см. выше) и запишите оценку риска:

  • Количество дел: ☐ Низкий ☐ Средний ☐ Высокий

  • Роль (истец/ответчик): ☐ Низкий ☐ Средний ☐ Высокий

  • Повторяемость споров: ☐ Нет тревог ☐ Есть тревоги

  • Финсложности: ☐ Не выявлены ☐ Выявлены

  • Споры с госорганами: ☐ Нет ☐ Да, разбирается ☐ Да, проигрывает

•  Общая оценка рисков: ☐ Зелёный (низкий) ☐ Жёлтый (средний) ☐ Красный (высокий)

Дополнительные проверки (если нужно):

•  Проверьте ЕФРСБ (bankrot.fedresurs.ru) по банкротству, если видели соответствующие дела.

•  Свяжитесь с внешним управляющим (если применимо) и уточните текущий статус.

•  Попросите у контрагента справку об отсутствии судебных разбирательств (если он согласен).

Решение и условия:

•  Сделка одобрена (зелёный флаг): можно работать на обычных условиях.

•  Сделка с условиями (жёлтый флаг): требуется предоплата, залог, сокращённый цикл платежей, или ограничение суммы.

•  Сделка отклонена (красный флаг): риск слишком высок, рекомендуется отказ или поиск альтернативы.

•  Документ с результатами проверки сохранён в карточке контрагента (CRM, 1С, внутренняя БД): _________

Три кейса из практики

Кейс 1: Авансовый платёж и скрытые суды

Ситуация:
Компания хочет поставить вам товар на сумму 500 тыс. рублей. Просит 30% авансового платежа (150 тыс.), обещает доставку через месяц. Название компании звучит надёжно, сайт есть, реквизиты подготовлены.

Что сделать перед платежом:
Проверьте компанию в КАД по ИНН. Вы обнаруживаете, что за последние 2 года у неё 4 дела в роли ответчика — всё от разных поставщиков по взысканию задолженности за товары. Последнее дело завершено месяц назад (суд взыскал 800 тыс. рублей).

Что это значит:
Компания систематически не платит за товары. Вероятно, у неё нет денег. Если вы дадите ей авансовый платёж, велики шансы, что товар либо не прибудет, либо прибудет, но вам не смогут выставить счёт (потому что всё скроют и объявят себя банкротом).

Как действовать:
Откажитесь от авансового платежа или потребуйте 100% предоплату. Или найдите другого поставщика. Если всё же решите работать, используйте расчётные счета с проверкой (например, через аккредитив). Не давайте деньги авансом на счёт компании.

Кейс 2: Контрагент казался чистым, но появилось банкротное дело

Ситуация:
Вы работаете с подрядчиком уже 6 месяцев. На начало сотрудничества в КАД у него было 0–1 дело, все хорошо. Но вдруг вы узнаёте, что на него подали иск о банкротстве (или он сам инициировал процедуру восстановления).

Что это значит:
Финансовое состояние компании резко ухудшилось. На время разбирательства контрагент не контролирует свои активы; все его средства и имущество могут быть зафиксированы.

Как действовать:
Немедленно:

• Проверьте статус дела в КАД и ЕФРСБ, чтобы понимать, на какой стадии оно находится.

• Свяжитесь с внешним управляющим или арбитражным судом и узнайте, может ли контрагент продолжать исполнять обязательства.

• Приостановите дальнейшие платежи и дождитесь уточнений.

• Если у вас есть в работе незавершённые проекты, ускорьте их или остановите; требуйте возврата авансовых платежей.

• Зафиксируйте свою задолженность в деле о банкротстве (подайте реестр требований кредиторов).

Работать с компанией в банкротстве можно, но это требует специальных знаний и согласования с внешним управляющим. Для рядового бизнеса это обычно слишком рискованно.

Кейс 3: Истец в спорах — это хороший знак, но не всегда

Ситуация:
Вы ищете дизайн-агентство, которое может выполнить проект на 2 млн рублей. На сайте агентства хорошие кейсы, отзывы красивые. В КАД видите, что у них 6 дел за 3 года, но все они — в роли истца (агентство взыскивает от клиентов за невыплаченные счета).

Что это значит (сначала кажется хорошо):
Агентство отстаивает свои интересы, не терпит неплатежей. Это дисциплинирует их клиентов.

Но есть нюанс:
Если агентство часто судится с клиентами, это может означать, что:

• У них хорошие контракты и они их защищают (позитив).

• Но также может означать, что процент невыплат у них выше среднего (негатив) — то есть много клиентов их не платят, и они вынуждены судиться.

Как действовать:

• Смотрите не только на роль, но и на объём дел и суммы. Если 6 исков по 50–100 тыс. рублей — может быть, это мелкие недоразумения. Если это 1–2 крупных иска по 2+ млн — это серьёзнее.

• Уточните у агентства: почему так много исков? Это конфликты с недобросовестными клиентами, или у них проблемы с договорными процессами?

• Требуйте в контракте максимально ясные условия (смету, этапы, сроки, штрафы за задержку).

• Рассмотрите вариант с поэтапными платежами (30% авансом, 30% по промежуточным результатам, 40% по готовности).

Что делать, если вы нашли суды: три сценария и решения

Сценарий 1: Низкий риск (зелёный флаг)

Когда это бывает:

• 0–1 дело за 24 месяца.

• Компания чаще истец (взыскивает от других).

• Дела завершены давно (6+ месяцев назад).

• Нет банкротных дел.

Что делать:
Можете работать на обычных условиях. Соблюдайте стандартную осторожность (как с любым контрагентом): заключите ясный контракт, при необходимости требуйте гарантийное письмо, страховку, залог.

Мониторинг:
Заглядывайте в КАД каждый квартал (если это постоянный контрагент). Если ситуация не меняется — можно не беспокоиться.

Сценарий 2: Средний риск (жёлтый флаг)

Когда это бывает:

• 2–3 дела за 24 месяца.

• Компания часто в роли ответчика.

• Есть систематические иски об одном типе спора (например, задолженность).

• Дела завершены недавно (1–3 месяца назад) или ещё в процессе.

Что делать:
Требуйте дополнительные гарантии:

• Предоплата: вместо обычной схемы 50/50 требуйте 70/30 или 100% предоплату.

• Залог или обеспечение: попросите гарантийное письмо от банка, страховку платежей, или залог имущества.

• Сокращённый цикл платежей: вместо одного платежа в конце месяца требуйте еженедельные платежи по факту выполнения.

• Ограничение суммы контракта: начните с небольшого объёма; если всё пройдёт нормально, увеличьте.

Мониторинг:
Проверяйте КАД каждый месяц, особенно если контракт на большую сумму. Если появилось новое дело о взыскании задолженности — готовьтесь к проблемам.

Сценарий 3: Высокий риск (красный флаг)

Когда это бывает:

• 4+ дела за 24 месяца, большинство в роли ответчика.

• Суммы исков крупные (500 тыс.+ рублей за дело).

• Банкротное дело (в производстве или недавно завершено).

• Многократные иски о задолженности от разных кредиторов.

• Компания проиграла в судах и не выполняет решения (есть информация об этом).

Что делать:
Рекомендуется отказать в сотрудничестве или минимизировать риск:

• Отказ (предпочтительно): найдите альтернативного контрагента. Времени и сил на работу с высокорисковым партнёром будет слишком много.

• Если отказать нельзя (например, это единственный поставщик):

  • Используйте аккредитив (банк гарантирует платёж только после выполнения условий контракта).

  • Просите залог реального имущества (не бумаги).

  • Ограничьте сумму контракта минимумом, который вам нужен.

  • Добавьте в контракт штрафы за задержку и невыполнение (они серьёзнее помогают).

• Если компания в активном банкротстве: сделка резко усложняется. Нужно работать с внешним управляющим, получать одобрение на исполнение контракта в суде, следить за реестром требований кредиторов. Для рядового бизнеса это обычно нецелесообразно.

---

Как отследить новые дела и интегрировать проверку в процесс

Проверка контрагента в КАД один раз — это хорошо. Но ещё лучше отслеживать изменения, чтобы вовремя заметить проблемы.

Способ 1: Ручной мониторинг (бесплатно, но хлопотно)

Раз в месяц заходите в КАД, ищите контрагента по ИНН и смотрите, не появилось ли новых дел.

Плюсы: полностью бесплатно, контролируете сами.
Минусы: легко забыть, если контрагентов много; нет уведомлений.

Способ 2: Уведомления от КАД (бесплатно, удобнее)

На сайте КАД есть сервис guard.arbitr.ru — это личный кабинет, где вы можете подписаться на уведомления по интересующим вас компаниям. Система будет уведомлять вас (по почте) о новых делах.

Как это работает:

1. Зарегистрируйтесь на guard.arbitr.ru (просто указываете e-mail).

2. Добавьте компании, по которым хотите следить (по ИНН или названию).

3. Система начнёт отправлять вам письма, если появятся новые дела.

Плюсы: автоматическое, бесплатное, своевременное.
Минусы: нужно помнить о регистрации, иногда письма приходят в спам.

Способ 3: Интеграция в процесс с помощью специализированных сервисов

Если у вас много контрагентов (100+) или вы хотите встроить проверку в работу бухгалтерии или системы закупок, имеет смысл использовать сервис проверки контрагентов с функцией мониторинга и анализа.

Такие сервисы (например, CheckPoint AI) автоматически:

• Собирают данные из КАД, ЕФРСБ и других источников.

• Анализируют судебную нагрузку контрагента с помощью ИИ (определяют риск-профиль: платёжеспособность, стабильность, тренды).

• Генерируют риск-оценку в понятном формате (зелёный/жёлтый/красный флаг).

 

Краткие выводы и правило для вашего бизнеса

Главные выводы:

1. КАД — это простой и бесплатный инструмент, который может спасить вас от дорогостоящих ошибок. Проверка занимает 10–15 минут.

2. Ищите всегда по ИНН, не по названию. ИНН уникален и не вызывает путаницы.

3. Смотрите роль компании (истец vs ответчик) и тренд дел, а не только их количество. Одно-два судебных разбирательства — норма; систематические иски в роли ответчика — красный флаг.

4. Открывайте судебные акты и читайте резолютивную часть. Не судите по заголовку дела.

5. Банкротное дело — это серьёзный сигнал. Работать с такой компанией можно, но только с учётом специальных условий.

6. Не забывайте про мониторинг. После начала сотрудничества периодически проверяйте, не появились ли новые дела.

Новое правило для вашего бизнеса:

Ни один новый контрагент не подписывает контракт без проверки в КАД.

Если это крупный контракт (100+ тыс. рублей) или долгосрочное партнёрство, дополнительно проверьте ЕФРСБ по банкротству и рассмотрите мониторинг дел на период сотрудничества.

Выделите сейчас 10 минут, проверьте одного из ваших текущих или потенциальных контрагентов в КАД, и вы поймёте, насколько это просто. После этого внедрите правило в ваш процесс закупок, продаж или управления рисками. Это не займёт много времени, но может спасти вашу компанию от потерь на миллионы рублей.