Сотрудничество с ненадежным индивидуальным предпринимателем влечет финансовые потери, налоговые риски и репутационный ущерб. Проверка ИП на надежность перед заключением договора — обязательная процедура для защиты интересов компании и снижения коммерческих рисков.

Зачем проверять надежность индивидуального предпринимателя

Работа с непроверенными контрагентами создает угрозы для бизнеса:

Налоговые риски. ФНС проверяет осмотрительность при выборе партнеров. Сделки с фирмами-однодневками или ИП с признаками фиктивности приводят к доначислению налогов, штрафам и блокировке счетов.

Финансовые потери. ИП в процедуре банкротства или с множественными долгами не выполнит обязательства. Взысканные средства могут не вернуться годами.

Репутационный ущерб. Связь с недобросовестными предпринимателями подрывает деловую репутацию, осложняет отношения с банками и госструктурами.

Юридические последствия. Участие в сомнительных схемах через контрагента может привести к уголовной ответственности руководителя компании.

Проверка ИП перед сделкой минимизирует эти угрозы и демонстрирует должную осмотрительность при налоговых проверках.

Что проверять: ключевые критерии надежности ИП

Юридический статус и регистрация

Первый этап — подтверждение легальности деятельности:

Действующий статус. ИП должен быть зарегистрирован в ЕГРИП без отметок о прекращении деятельности.

Срок работы. Предприниматели, зарегистрированные менее года назад, требуют повышенного внимания — высок риск однодневных структур.

ОГРНИП и ИНН. Реквизиты должны совпадать с данными в договоре и документах. Несоответствия указывают на мошенничество.

Коды ОКВЭД. Виды деятельности должны соответствовать предмету договора. Десятки разнородных кодов — признак участия в серых схемах.

Финансовое состояние и платежеспособность

Задолженности. Долги перед бюджетом, контрагентами, сотрудниками свидетельствуют о финансовых проблемах.

Исполнительные производства. Наличие активных производств ФССП указывает на неплатежеспособность и судебные взыскания.

Процедуры банкротства. ИП в стадии наблюдения, реструктуризации или конкурсного производства не способен выполнить обязательства.

Налоговая отчетность. Регулярная сдача деклараций подтверждает реальную деятельность. Отсутствие отчетов — тревожный сигнал.

Судебная история и деловая репутация

Арбитражные споры. Частые иски как ответчика по договорным обязательствам говорят о системных проблемах.

Характер споров. Дела о невыполнении договоров, задержке поставок, некачественных услугах требуют детального изучения.

Результаты разбирательств. Проигранные дела с взысканиями подтверждают недобросовестность.

Реестр недобросовестных поставщиков. Включение в РНП означает серьезные нарушения при исполнении госконтрактов.

Дополнительные факторы

Массовый адрес регистрации. Использование адреса, на котором зарегистрированы десятки субъектов, — признак фиктивности.

Дисквалификация руководителя. Проверка отсутствия ИП в реестре дисквалифицированных лиц обязательна.

Лицензии. При лицензируемых видах деятельности необходимо проверить наличие, срок действия и подлинность документа.

Как проверить ИП на надежность: пошаговая инструкция

Шаг 1. Запросите документы у предпринимателя

Надежный партнер предоставит без задержек:

• Копию паспорта (разворот с фото и регистрацией)

• Свидетельство о регистрации ИП или лист записи ЕГРИП

• ИНН

• Выписку из ЕГРИП (не старше 30 дней)

• Лицензии (при необходимости)

Отказ или затягивание — повод отказаться от сделки.

Шаг 2. Проверьте регистрацию через сайт ФНС

На сервисе egrul.nalog.ru введите ОГРНИП, ИНН или ФИО предпринимателя. Проверьте:

• Статус: должен быть «действующий»

• Дату регистрации

• Коды ОКВЭД (соответствие заявленной деятельности)

• Адрес регистрации

• Способ образования записи (первичная или изменение данных)

Скачайте электронную выписку из ЕГРИП для документального подтверждения.

Шаг 3. Проверьте задолженности и исполнительные производства

На сайте ФССП (fssp.gov.ru) в разделе «Банк исполнительных производств» введите ФИО и регион. Система покажет:

• Открытые производства

• Суммы взысканий

• Основания (долги, штрафы, алименты)

• Статус исполнения

Множественные или крупные долги — основание для отказа от контракта.

Шаг 4. Изучите судебные дела

В картотеке арбитражных дел (kad.arbitr.ru) найдите ИП по ИНН или ФИО. Обратите внимание на:

• Количество дел (норма — до 2-3 в год)

• Роль ИП (истец или ответчик)

• Предмет споров

• Суммы требований

• Решения судов

Серия проигранных дел о неисполнении обязательств — критический риск.

Шаг 5. Проверьте банкротство

На Fedresurs.ru и в ЕФРСБ (bankrot.fedresurs.ru) проверьте:

• Наличие процедуры банкротства

• Стадию (наблюдение, реструктуризация, конкурсное производство)

• Дату введения процедуры

• Финансового управляющего

ИП в банкротстве не способен исполнить новые договоры.

Шаг 6. Оцените деловую активность

Участие в госзакупках. На zakupki.gov.ru проверьте исполненные контракты. Успешная работа с государственными заказчиками повышает доверие.

Онлайн-присутствие. Действующий сайт, корпоративная почта, присутствие в бизнес-справочниках указывают на реальную деятельность.

Отзывы. Изучите отзывы в интернете, на специализированных площадках и в бизнес-сообществах.

Инструменты для комплексной проверки ИП

Ручная проверка через государственные сервисы требует времени и экспертизы. Для систематической работы с контрагентами эффективнее использовать специализированные платформы.

CheckPoint AI — современный сервис автоматизированной проверки контрагентов с применением технологий искусственного интеллекта. Система за минуты собирает данные из десятков источников, анализирует риски и формирует детальный отчет о надежности ИП. Платформа интегрируется с CRM и учетными системами, обеспечивая непрерывный мониторинг изменений статуса партнеров. 

Альтернативные решения:

Контур.Фокус. Агрегатор данных о 15 млн российских ИП и компаний. Предоставляет выписки ЕГРИП, судебные дела, связи, финансовые показатели. Недостаток — медленное обновление некоторых данных.

Сервис ФНС «Прозрачный бизнес». Бесплатный инструмент с базовыми сведениями из ЕГРИП, данными о дисквалификации, статусом МСП. Ограничен официальными реестрами без аналитики рисков.

СПАРК. Профессиональная система для глубокого анализа контрагентов. Включает финансовую отчетность, связи, аффилированность, кредитные рейтинги. Требует специальных знаний для интерпретации.

На что обратить внимание: признаки ненадежного ИП

Критические маркеры риска

Массовый руководитель или адрес. ИП зарегистрирован на лицо, управляющее десятками предприятий, или по адресу массовой регистрации.

Отсутствие деятельности. Нет кассовых операций, сотрудников, сданной отчетности при формально действующем статусе.

Недавняя регистрация. ИП создан менее 3 месяцев назад, особенно перед крупной сделкой.

Несоответствие ОКВЭД. Заявленная деятельность не совпадает с кодами в реестре или их десятки из разных сфер.

Технические реквизиты. Номер телефона не отвечает, email на бесплатном домене, отсутствует офис по указанному адресу.

Средние риски

Частая смена видов деятельности. Многократные изменения ОКВЭД за короткий период.

Единичные судебные споры. 1-2 дела в год как ответчик без системного характера.

Небольшие задолженности. Исполнительные производства на незначительные суммы, погашенные частично.

Низкая налоговая нагрузка. Сумма налогов не соответствует заявленным оборотам (менее 1% от выручки).

При средних рисках сделка возможна с дополнительными гарантиями: предоплатой, поручительством, залогом, сокращенными сроками.

Как документально оформить результаты проверки

Для защиты при налоговых спорах результаты проверки фиксируются документально:

Досье контрагента. Папка с выписками, скриншотами проверок, копиями документов ИП, датированными файлами.

Справка о проверке. Внутренний документ службы безопасности или юротдела с описанием этапов проверки, источников, выводов.

Протокол решения. Решение уполномоченного органа (тендерной комиссии, директора) о допуске ИП к сделке на основании проверки.

Переписка. Сохранение запросов документов, ответов предпринимателя, уточнений.

Документы хранятся весь период действия договора плюс 4 года (срок налоговых проверок).

Частота проверок: как часто контролировать контрагента

Однократной проверки перед подписанием договора недостаточно. Рекомендуемая периодичность:

Перед каждой сделкой. При разовых или редких контрактах.

Ежеквартально. Для постоянных поставщиков и подрядчиков при среднем объеме работ.

Ежемесячно. При крупных долгосрочных контрактах, авансовых платежах, критичных поставках.

При появлении тревожных признаков. Задержки платежей или поставок, изменение реквизитов, негативные отзывы, информация о претензиях других заказчиков.

Автоматический мониторинг через специализированные сервисы обеспечивает непрерывный контроль без ручного труда.

Юридические последствия работы с ненадежным ИП

Налоговые доначисления. Отказ в вычете НДС, доначисление налога на прибыль при установлении необоснованной налоговой выгоды.

Штрафы. До 40% от суммы неуплаченного налога плюс пени.

Субсидиарная ответственность. Руководитель и учредители компании отвечают личным имуществом при доказательстве умышленного участия в схеме.

Блокировка счетов. ФНС приостанавливает операции по счетам до устранения нарушений.

Уголовная ответственность. При крупных суммах уклонения от налогов (от 5 млн руб.) — до 6 лет лишения свободы.

Документально подтвержденная проверка контрагента — основное доказательство осмотрительности в суде.

Чек-лист проверки надежности ИП

До заключения договора:

• ☐ Получены копии ОГРНИП, ИНН, паспорта, выписки ЕГРИП
• ☐ Проверен статус в реестре ЕГРИП
• ☐ Коды ОКВЭД соответствуют предмету сделки
• ☐ Отсутствует в реестре дисквалифицированных лиц
• ☐ Нет массового адреса регистрации
• ☐ Проверены задолженности на сайте ФССП
• ☐ Изучены арбитражные дела
• ☐ Проверено отсутствие банкротства
• ☐ Проверены лицензии (при необходимости)
• ☐ Оценена деловая репутация и отзывы
• ☐ Результаты проверки задокументированы

 Во время сотрудничества:

• ☐ Регулярный мониторинг изменений статуса
• ☐ Контроль исполнения обязательств
• ☐ Актуализация досье при изменениях
• ☐ Своевременное реагирование на тревожные признаки

Выводы

Проверка ИП на надежность — обязательная процедура risk-менеджмента, защищающая от финансовых потерь, налоговых санкций и репутационного ущерба. Комплексный подход включает анализ регистрационных данных, финансового состояния, судебной истории и деловой репутации.

Ручная проверка через государственные сервисы доступна бесплатно, но требует времени и экспертизы. Специализированные платформы автоматизируют процесс, обеспечивают непрерывный мониторинг и снижают вероятность ошибок.

Документальная фиксация результатов проверки критически важна для защиты при налоговых спорах. Регулярный контроль действующих контрагентов предотвращает риски на ранних стадиях.

Инвестиции в проверку надежности партнеров несопоставимы с потенциальными потерями от сотрудничества с недобросовестными ИП.